加密货币在过去十年中迅速流行起来，几乎每个人都在谈论或投资它们。然而，加密货币投资不同于金融系统中的任何其他投资。它们违背了传统的投资趋势，并且容易出现巨大的波动。
有超过 10,000 种加密货币和大量加密货币交易所，而且每天都在增加。尤其是对于初次投资者而言。本文将讨论新手和有经验的投资者在这个剧烈波动的市场中应该注意的最大风险。
1. 波动性
波动性是衡量资产财务状况的最基本指标之一，而加密货币是目前波动性最大的投资选择之一。
2021 年初，狗狗币上涨了 20,000% 以上，但到 2021 年 5 月，它的价值缩水了三分之一以上。对加密货币未来的疯狂猜测导致价格上下飙升。投机交易者助长了加密货币市场，一旦出现价格下跌迹象，一些投资者就会迅速买卖其持有的资产。一条关于加密货币的负面流行推文或新闻报道可能会导致其价格迅速暴跌。
2. 网络盗窃和黑客攻击
加密货币保存在数字钱包中 ，并通过数字货币交易所进行交易。加密货币因其去中心化和匿名性而对网络犯罪分子特别有吸引力。为了访问加密货币钱包和交易平台，犯罪分子使用各种网络钓鱼攻击。
3.去中心化
缺乏中央机构的监管可以说是加密货币最吸引人的特点之一。但是，也伴随着缺点。例如，在大多数在线金融交易中，电子资金转移通常由金融机构支持和调解。因此，如果交易出现问题，用户很容易地与他们联系并解决问题。
对于加密货币交易，这是不可能的。它的去中心化性质使得它很难找到正确的实体来提交交易纠纷。因此，建议大多数加密货币投资者通过信誉良好的数字货币交易所进行交易。
4. 与点对点交易相关的风险
点对点 (P2P) 平台是一个直接链接买家和卖家的加密货币市场。在 P2P 交易平台上，任何加密货币交易都是在双方之间直接支付的。然而，错误或疏忽的人为因素可能导致您的资产丢失。此外，始终存在诈骗和欺诈计划的风险，例如买家拒绝为收到的加密货币付款或卖家拒绝发送代币等。
寻找一个提供数字资产交易的服务平台是避免这些骗局的最好方法。在使用此服务进行交易期间，加密货币由平台持有。买方完成付款流程且卖方确认收货后，资产将立即释放给买方。这保证了双方都得到他们想要的。如果出现分歧，将由平台代表解决。
5. 私钥丢失或毁坏
加密货币建立在使用密钥对验证交易的加密系统之上。一个是公开可用的公钥，另一个是保密的私钥，用于身份验证。当您打开加密钱包并授予用户对该钱包中资金的所有权时，会自动生成一个私钥。
丢失私人钱包密钥意味着失去对该钱包中任何加密货币的控制或访问权限。事实上，大约 20% 的比特币丢失是由于私钥丢失或毁坏造成的。因此，定期备份私钥非常重要，最好是在安全且隔离的计算机上。此外，切勿在线存储您的私钥，尤其是当它不是加密格式时。
6.不受监管的交易平台/交易所
加密货币的流行导致加密货币交易所和交易平台数量的增加。加密货币交易所向金融市场提供与传统金融机构相同水平的服务。然而，缺乏监管助长了加密货币交易中欺诈交易和市场操纵的增长。一些交易所的交易费用过高，并且没有防止操纵或可疑交易的政策，而完全不受监管的交易所可能会采取掠夺性做法。
最好的方法是找到具有良好安全性的交易平台和交易所。阅读其服务条款的细则，并避免使用不切实际声明的平台。
七、区域监管
监管是加密货币持续增长最严重的威胁之一。世界各国政府都制定了法规，限制在各自国家使用加密货币。许多政府将加密货币视为规避金融监管和促进洗钱的一种方式。目前，大多数政府正在研究如何将加密货币与其现有法定货币整合。其他国家，如萨尔瓦多，已完全接受加密货币，有些国家甚至推出或考虑推出国家加密货币。
对于许多加入市场的新投资者来说，学习如何充分利用您的加密资产对于降低风险和最大化任何潜在回报至关重要。接下来将介绍四种可使加密货币投资组合收益的风险管理策略：
1、多元化
降低风险并在某些情况下帮助提高回报的最简单方法之一是投资一系列不同的加密资产。称为多元化资产配置，可以在市场低迷时分散您的投资以平均损失。一个常见的策略是选择不同类型的加密货币，以确保您在众多行业之一经历激增时受益。相反，如果一个或多个行业出现下跌，它也会分散风险。
2.跟单交易
顾名思义，复制交易是一种投资交易，您可以自动复制专业投资者的交易。X交易所跟单交易提供了让您可以一键跟单的功能。
设置很简单：
根据之前的表现、追随者数量和总体风险评分（投资资产的风险程度）等因素选择要关注的交易者。将您的帐户与他们的活动联系起来。
1.当他们选择买卖加密资产时，您的投资组合会自动做同样的事情。
2.这是一种完全智能的加密货币交易方式，无需您自己研究和跟踪市场。
一旦您确定了一个交易员（或多个交易员），您就可以确定将多少投资组合分配给每个交易员。有助于分散您的资金并建立平衡的投资组合。在您完成投资后，交易将自动开始。当然，如果交易员表现良好，您可以随时更换交易员或添加更多资金。您无法预测交易者的收益或加密资产的未来走势，因此设置损失限额至关重要。如果您损失预定金额或资产价值下降，它会自动停止您的跟单交易。
3.自己做好调研(DYOR)
自己做好调研对任何投资者而言均为一种不可或缺的降低投资风险的策略。在互联网时代，自己做好调研比以往任何时候都更为容易。您在投资代币、项目或其他资产之前，必须亲自做好尽职调查。尽职调查的关键在于查看项目的基本信息，例如项目白皮书、代币经济学、合作伙伴、路线图、社区和其他基础要素。可阅读此文章，在投资前如何DYOR。然而，错误信息传播得很快，任何人均可在网络上提交自己的观点或数据。因此，在进行研究时，要重点考虑您的信息来源以及信息呈现的背景。雇佣水军的诈骗行为司空见惯，项目或投资者可能会将虚假的、有偏见的或宣传性的新闻当作真诚的、实事求是的新闻来进行传播。
4. 学习对冲加密交易
什么是对冲？
对冲是一种投资策略，旨在减少市场不利价格变动期间产生的潜在风险和损失。它涉及在您预期市场走向的方向上进行主要交易，然后在相反的方向上进行第二笔交易。这里的想法是，如果市场对您不利，您进行的第二笔备用交易将获利并抵消您第一笔交易的损失。加密货币投资者对冲交易的一种流行方式是在期货市场做多或做空。这是双方同意以预定价格和日期交易特定资产的地方。
做多：您认为某项资产的价格会上涨，因此您同意在未来预定时间以今天的价格购买该资产。
做空：您认为某项资产的价格会下跌，因此您同意在未来的预定时间以今天的价格出售它。
这种不可预测性使得很难知道市场在任何时候会转向哪个方向，这意味着您投资的加密资产很可能不会总是按照您希望的方式发展。对冲让您高枕无忧，无论市场以何种方式移动，遭受的任何损失都不会那么严重。
加密货币市场在不断适应和发展，为您提供充分的机会来最大化您的投资。这些策略只是成功扩展您的资金并根据您愿意承受的风险水平为您提供高投资回报的最大潜力的几种方法。但记住投资的黄金法则也很关键：如果您担心头寸的风险，关闭头寸或减少头寸规模是更安全的选择。请记住：始终以您可以承受损失的金额进行投资和交易。
此内容仅供参考，不应被解释为投资建议。本文中提及的任何内容均不构成买卖任何加密资产的任何类型的推荐或背书。任何金融市场的交易都涉及风险，并可能导致资金损失。在投资任何资金之前，应该始终进行彻底的研究并寻求专业建议。
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